Need Help? 1900 599 979

Câu hỏi thường gặp

Fun facts
[Hướng dẫn] Cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển khoản ngân hàng

[Hướng dẫn] Cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển khoản ngân hàng

Cập nhập: 18/10/2022 | 5:04:11 PM - CÔNG TY LUẬT DRAGON

Làm gì khi bị lừa chuyển khoản qua ngân hàng? Có lấy lại tiền được không? Hãy cùng Công ty Luật Dragon tham khảo cách lấy lại tiền của mình thông qua bài viết dưới đây nhé.

1. Cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển khoản ngân hàng

Trường hợp bị bị lừa chuyển khoản, để lấy lại được tiền bị lừa đảo, thường sẽ áp dụng theo một số cách như sau:

– Trước hết, khi vừa chuyển tiền và phát hiện việc lừa đảo thì nạn nhân thường thông báo về việc đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản người khác cho Ngân hàng. Trong trường hợp này, khi mà nhận được thông báo, Ngân hàng sẽ tiến hành tạm thời phong toả số tiền vừa được gửi vào tài khoản bên bị lừa để có thể tiến hành xác minh xem rằng có dấu hiệu bị nhầm lẫn hay là sai sót gì không.

cach-lay-lai-tien-khi-bi-lua-chuyen-khoan-1

Bị lừa chuyển khoản ngân hàng xảy ra ngày càng nhiều trong xã hội

Bởi vì căn cứ tại khoản 4 Điều 36 Thông tư 23/2010/TT-NHNN thì khi mà lệnh thanh toán sai tên, sai địa chỉ khách hàng, số hiệu tài khoản cả người nhận Lệnh thanh toán, đúng tên nhưng lại sai số hiệu và ngược lại… thì Ngân hàng tạm thời thực hiện việc phong tỏa, tạm khóa tài khoản đến khi làm rõ và khắc phục những sai sót nêu trên. Việc làm này của Ngân hàng giúp người bị lừa đảo kéo dài thời gian, đồng thời đối tượng mà có hành vi lừa đảo sẽ tạm thời chưa chiếm đoạt được số tiền của bạn.

Trường hợp nếu tài khoản thụ hưởng bị khoá hay bị phong toả vẫn còn số tiền bạn chuyển đến, Ngân hàng sẽ trả tiền lại cho người bị hại, bị chuyển nhầm. Còn những trường hợp nếu số tiền chuyển nhầm được rút thì Ngân hàng thông báo cho chủ tài khoản, yêu cầu họ phải trả lại tiền cho bạn nhưng nếu như họ không trả thì người bị hại được lấy đó làm cơ sở để khởi kiện ra Toà án hoặc là tố cáo lên cơ quan công an để có thể đòi lại tiền.

– Sau khi thực hiện thông báo với Ngân hàng để có thể ngăn chặn được việc rút tiền mà không tìm được ra người lừa đảo, cũng không nhận lại được số tiền vì lệnh chuyển tiền không xảy ra sai sót gì thì trong trường hợp này, để có thể nhận lại số tiền bị lừa đảo, người bị hại phải làm đơn trình báo lên cơ quan công an. Trong trường hợp, biết rõ thông tin nơi mà bên lừa đảo cư trú thì người bị hại có thể làm đơn trình báo lên cơ công an nơi mà người đó cư trú. Trường hợp nếu người bị hại không biết rõ đối tượng lừa đảo, không biết được nơi cư trú của đối tượng này thì sẽ thực hiện việc trình báo ở cơ quan công an nơi người bị hại cư trú.

Việc trình báo cơ quan công an là việc cần thiết để giúp bạn có thể tìm được người có hành vi lừa đảo người khác chuyển tiền ngân hàng. Chỉ khi biết đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo đó là ai, cư trú ở đâu thì người bị hại mới có khả năng sẽ đòi lại tài sản.

cach-lay-lai-tien-khi-bi-lua-chuyen-khoan-2

Thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi

Đồng thời, là cơ sở để cơ quan công an biết và phát hiện ra tội phạm. Bởi vì căn cứ theo quy định Điều 174 Bộ luật hình sự năm 2015, được sửa đổi ở khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi, bổ sung một số Điều Bộ luật hình sự năm 2015 thì người lừa người khác chuyển tiền qua tài khoản bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu như có một trong các dấu hiệu:

 – Có hành vi sử dụng các thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác. Thủ đoạn gian dối thường thể hiện ở việc đưa ra lời nói, hành vi khác gian dối, đưa ra thông tin không đúng sự thật, trái với sự thật nhưng nhằm mục đích tạo lòng tin, tin tưởng ở đối tượng có tài sản, từ đó mà lấy được tài sản từ người này rồi chiếm đoạt tài sản đó.

 – Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 2.000.000 đồng trở lên; hoặc là dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc những trường hợp đã từng bị xử phạt hành chính hoặc từng bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội liên quan đến việc chiếm đoạt tài sản như tội trộm cắp tài sản, tội cướp tài sản, tội cướp giật tài sản… chưa xoá án tích nhưng lại tái phạm. Hoặc là tài sản bị chiếm đoạt xác định là phương tiện kiếm sống chính của nạn nhân và gia đình nạn nhân hoặc là việc chiếm đoạt tài sản gây ảnh hưởng đến trật tự,  an ninh, và an toàn xã hội.

Trường hợp sau khi xác định được người có hành vi lừa đảo, dù chưa đủ các yếu tố để bị truy cứu trách nhiệm hình sự với người này thì văn bản kết luận cơ quan điều tra xác định hành vi vi phạm của người này, và cùng với thông tin xác định nơi cư trú của người có hành vi lừa đảo cũng là cơ sở để có thể khởi kiện người này đòi lại tài sản bị lừa đảo.

Trường hợp này, thực hiện việc tố cáo, người bị hại phải chuẩn bị đơn trình báo/đơn tố cáo về việc lừa đảo mà mình gặp phải, thực hiện việc cung các giấy tờ, chứng cứ có liên quan đến việc này cho cơ quan công an.

>>> Xem thêm: Chi phí thuê luật sư bào chữa vụ án hình sự

2. Sau bao lâu nhận lại được tiền khi tố cáo?

Tại Điều 11 của Thông tư liên tịch số 01/2017 về thời hạn giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm:

– Với các tin báo tội phạm thông thường thì Không quá 20 ngày kể từ ngày mà cơ quan có thẩm quyền nhận được đơn tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố.

– Đối với tố giác, tin báo tội phạm có nhiều tình tiết phức tạp hoặc là phải kiểm tra, xác minh tại nhiều địa điểm thì Có thể kéo dài thời hạn giải quyết nhưng sẽ không quá 02 tháng kể từ ngày nhận được đơn tố giác, tin báo về tội phạm.

cach-lay-lai-tien-khi-bi-lua-chuyen-khoan-3

Cần chủ động đề phòng tránh bị lừa đảo chuyển khoản

3. Mức xử phạt dành cho hành vi lừa đảo chuyển khoản

Đối với hành vi lừa đảo tiền qua mạng thì người mà thực hiện hành vi lừa đảo có thể bị phạt lên tới 10.000.000 đồng. Ngoài bị xử phạt hành chính thì người thực hiện hành vi lừa đảo qua mạng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Trên đây là những vấn đề liên quan đến cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển khoản ngân hàng mà chúng tôi cung cấp đến bạn.

Hãy liên hệ với Luật sư hình sư của Công ty Luật Dragon ngay nếu bị lừa đảo chuyển khoản để bảo vệ tài sản của mình một cách kịp thời. 

>>> Xem ngay: Tổng đài tư vấn luật hình sự uy tín

Nếu có bất kỳ thắc mắc nào, hãy liên hệ chúng tôi tại:

Công ty Luật Dragon – Hotline: 1900.599.979

Email: dragonlawfirm@gmail.com

Facebook: https://www.facebook.com/vanphongluatsudragon

Văn phòng Luật sư tại Hà Nội: Phòng 14.6, Tầng 14, Tòa nhà Vimeco, đường Phạm Hùng, Q. Cầu Giấy, Hà Nội.

Văn phòng Luật sư tại Long Biên: số 24 ngõ 29 Phố Trạm, Long Biên, Hà Nội.

Văn Phòng Luật Sư tại Hải Phòng: Số 102, lô 14 đường Lê Hồng Phong, quận Hải An, TP Hải Phòng.

Bài viết cùng chuyên mục

Trợ cấp thôi việc là gì? Cách tính trợ cấp thôi việc chính xác

Trợ cấp thôi việc là gì? Cách tính trợ cấp thôi việc chính xác

Trợ cấp thôi việc là khoản tiền bắt buộc doanh nghiệp phải trả khi người người lao động nghỉ việc đủ điều kiện tại Bộ luật Lao động 2019. Trong bài viết này, Luật Dragon sẽ giúp bạn giải đáp A-Z về cách tính trợ cấp thôi việc và chia sẻ những điều kiện để người lao động nhận được khoản tiền này theo quy định pháp luật.

Giấy xác nhận dân sự là gì? Xin ở đâu?

Giấy xác nhận dân sự là gì? Xin ở đâu?

Bạn đang cần xin giấy xác nhận dân sự để làm hồ sơ xin việc, xuất khẩu lao động, kết nạp Đảng,...? Bạn không biết giấy xác nhận dân sự là gì, xin ở đâu và cần những thủ tục gì? Trong bài viết này, Luật Dragon sẽ giải đáp cho bạn những thắc mắc trên một cách chi tiết nhất.

Phương thức biểu đạt là gì? Phân loại các phương thức biểu đạt

Phương thức biểu đạt là gì? Phân loại các phương thức biểu đạt

Khi đọc một bài viết, bạn có thể phân biệt được tác giả đang sử dụng các phương thức biểu đạt nào không? Bạn có biết cách sử dụng các phương thức biểu đạt một cách hiệu quả khi viết một loại văn bản nào đó? Nếu bạn chưa rõ, hãy cùng Luật Dragon tìm hiểu qua bài viết này nhé.

Cấm vận quốc tế là gì? Tại sao Mỹ có thể cấm vận các nước khác?

Cấm vận quốc tế là gì? Tại sao Mỹ có thể cấm vận các nước khác?

Cấm vận là một công cụ chính trị, sử dụng biện pháp kinh tế gây sức ép đến các quốc gia yếu hơn để nhằm mục đích trừng phạt, trả đũa hoặc gây sức ép thay đổi chính sách của quốc gia bị cấm vận. Vậy cụ thể cấm vận là gì? Tại sao Mỹ có thể cấm vận bất cứ nước nào mà quốc gia này muốn? Cùng Luật Dragon tìm hiểu ngay sau đây.

Chuyển đổi số quốc gia là gì? Mục tiêu của chuyển đổi số quốc gia

Chuyển đổi số quốc gia là gì? Mục tiêu của chuyển đổi số quốc gia

Chuyển đổi số Quốc gia không chỉ là một xu hướng mà còn là bước tiến quan trọng mà các quốc gia phải nắm bắt được để phát triển trong thời đại công nghệ. Tại Việt Nam, chuyển đổi số đang được diễn ra mạnh mẽ trong mọi khía cạnh cuộc sống, không chỉ Chính phủ điện tử mà còn số hoá cả nền kinh tế, dịch vụ xã hội. Vậy chuyển đổi số quốc gia là gì? Mục tiêu của Việt Nam trong chuyển đổi số quốc gia ra sao?

Hút bóng cười có bị cấm tại Việt Nam không?

Hút bóng cười có bị cấm tại Việt Nam không?

Bóng cười hiện tại là một loại sản phẩm giải trí phổ biến của giới trẻ lại các bar, club giúp người sử dụng cảm thấy vui vẻ, hưng phấn. Tuy nhiên, đây là loại chất gây nghiện và có tác động ảnh hưởng tới cơ thể một cách “tàn khốc”. Vậy bóng cười là gì? Bóng cười có bị cấm ở không? Hút bóng cười có gây nghiện không? Hãy Luật Dragon cùng tìm hiểu A-Z trong bài viết này.

Biển thủ là gì? Phân biệt biển thủ và tham ô

Biển thủ là gì? Phân biệt biển thủ và tham ô

Biển thủ là một hành vi phạm tội trong lĩnh vực tài chính, liên quan đến việc chiếm đoạt hoặc sử dụng trái phép tài sản của tổ chức/người khác mà mình có trách nhiệm quản lý. Biển thủ có thể xảy ra trong nhiều hoàn cảnh khác nhau, nhưng thường gặp nhất là biển thủ công quỹ và biển thủ tài sản công ty. Vậy cụ thể, biển thủ là gì? Cùng Luật Dragon tìm hiểu chi tiết trong bài viết sau!

Giấy phép phòng cháy chữa cháy (PCCC) là gì?

Giấy phép phòng cháy chữa cháy (PCCC) là gì?

“Chào Luật sư, tôi đang dự định xây toà nhà để cho công ty thuê làm văn phòng và nghe nói cần phải có giấy phép phòng cháy chữa cháy. Vậy luật sư cho hỏi giấy phép phòng cháy chữa cháy là gì, cách xin như thế nào? Cảm ơn Luật sư”.

[GIẢI ĐÁP] Ai là người có quyền lực cao nhất Việt Nam

[GIẢI ĐÁP] Ai là người có quyền lực cao nhất Việt Nam

Việt Nam là một nước xã hội chủ nghĩa, có hệ thống chính trị đặc thù, không giống với mô hình của các nước tư bản khác. Cụ thể, trong hệ thống chính trị Việt Nam, Đảng Cộng sản Việt Nam giữ vai trò lãnh đạo Nhà nước và xã hội, chịu trách nhiệm trực tiếp trước Nhân dân trong mọi quyết sách của mình. Vậy ai là người có quyền lực cao nhất Việt Nam? Tổng Bí thư và Chủ tịch nước ai cao hơn? Trong bài viết này, Luật Dragon sẽ giải đáp cho bạn A-Z thắc mắc trên.

[GIẢI ĐÁP] 1500 đô là bao nhiêu tiền Việt?

[GIẢI ĐÁP] 1500 đô là bao nhiêu tiền Việt?

Bạn có biết 1500 đô là bao nhiêu tiền việt không? Bạn có muốn biết đổi tiền đô la Mỹ ở đâu tại Việt Nam để được giá cao và hợp pháp không? Nếu bạn cũng đang thắc mắc những câu hỏi này, hãy đọc bài viết sau của Luật Dragon để tìm hiểu nhé.

0239 là mạng gì? Phát hiện đầu số 0239 lừa đảo nên làm gì?

0239 là mạng gì? Phát hiện đầu số 0239 lừa đảo nên làm gì?

Bạn nhận được cuộc gọi từ đầu số 0239 và thắc mắc không biết số này từ đâu không? Bạn không biết 0239 là mạng gì, có phải lừa đảo không? Trong bài viết này, Luật Dragon sẽ giải đáp tới bạn chi tiết về đầu số 0239 và cách phòng tránh bị lừa đảo qua điện thoại hiệu quả nhất.

Văn phòng thừa phát lại: Khái niệm, công việc và điều kiện mở

Văn phòng thừa phát lại: Khái niệm, công việc và điều kiện mở

Bạn có biết văn phòng thừa phát lại là gì không? So với công chứng, chế định thừa phát lại khá mới mẻ bởi được thí điểm lần đầu vào năm 2009 tại TP.HCM và được nhân rộng phổ biến tại cả nước vào năm 2013. Mãi đến năm 2020, chế định này mới được quy định chính thức bởi Nghị định 08/2020/NĐ-CP của Chính phủ. Vậy văn phòng thừa phát lại có chức năng và vai trò gì trong xã hội? Trong bài viết dưới đây, Luật Dragon sẽ giải đáp cho bạn tất tần tật những thắc mắc này.

[GIẢI ĐÁP] 8936 là mã vạch của nước nào?

[GIẢI ĐÁP] 8936 là mã vạch của nước nào?

Chúng ta thường thấy những dãy số và vạch đen trắng trên sản phẩm mà chúng ta mua, nhưng bạn có bao giờ tự hỏi rằng những con số này mang ý nghĩa gì và làm thế nào để giải mã chúng? Bạn vô tình thấy sản phẩm có đầu số 8936 và không biết đây là mã vạch của nước nào?

[Giải đáp] Căn cứ vào đâu để xác định tội phạm?

[Giải đáp] Căn cứ vào đâu để xác định tội phạm?

Tội phạm là một khái niệm pháp lý được dùng để chỉ những người thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, gây thiệt hại cho xã hội, nhà nước và cá nhân. Tuy nhiên, không phải mọi hành vi vi phạm pháp luật đều là tội phạm. Vậy căn cứ vào đâu để xác định tội phạm? Các yếu tố cấu thành tội phạm là gì? Bài viết này Luật Dragon sẽ giải đáp toàn bộ những thắc mắc trên cho bạn.

Sở Ngoại vụ là gì? Sở Ngoại vụ có chức năng nhiệm vụ gì?

Sở Ngoại vụ là gì? Sở Ngoại vụ có chức năng nhiệm vụ gì?

So với các Sở, ngành khác như: Nông nghiệp - PTNT, Tài nguyên Môi trường, Công An, Quân sự,... ở tỉnh thì Sở Ngoại vụ thường ít được nhiều người biết hơn. Đây là một cơ quan Nhà nước có chức năng vô cùng quan trọng công tác đối ngoại, bảo hộ công dân, giao lưu quốc tế,... của tỉnh.

phone phone phone