1. Mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi mới nhất 2023

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

———————————

………., ngày…. tháng….. năm……..

ĐƠN TỐ CÁO HÀNH VI CHO VAY NẶNG LÃI

Kính gửi: – Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an (huyện, tỉnh) (1)………..

– Ông……………… – Thủ trưởng cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an (huyện, tỉnh)…………

– Căn cứ Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Tôi tên là: (2)…………………….. Sinh năm:…………..

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………….…. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:…………

Hiện đang cư trú tại:……………

Số điện thoại:……………

(Nếu là tổ chức thì trình bày như sau:

Công ty:……………

Địa chỉ trụ sở:…………

Giấy CNĐKDN số:…………………. do Sở Kế hoạch và đầu tư………… cấp ngày…./…../…….

Hotline:………. Số Fax:………

Người đại diện theo pháp luật: Ông/Bà………….

Chức vụ:………… Sinh năm:………

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………..……. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:…………

Hiện đang cư trú tại:…………

Số điện thoại:…………

Căn cứ đại diện:………)

Tôi xin trình bày với Quý cơ quan sự việc sau:

…………

(Trình bày những sự việc dẫn tới việc bạn làm đơn này, tức là các sự kiện dẫn tới việc bạn phát hiện việc người này có hành vi cho vay nặng lãi, về thời gian diễn ra vi phạm. mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm, về hậu quả của hành vi vi phạm,…)

Căn cứ Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 quy định:

“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1.Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2.Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3.Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

Tôi nhận thấy hành vi cho vay nặng lãi của đối tượng:(3)……

Sinh năm:…………

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………………. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:…………

Hiện đang cư trú tại:…………

Số điện thoại:…………

(Trường hợp không nắm được tất cả các thông tin trên, bạn chỉ cần nêu ra những thông tin mà bạn biết rõ)

Là hành vi vi phạm tại Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 và đối tượng…………. phải bị xử lý theo quy định này.

Do vậy, tôi làm đơn này để kính đề nghị Quý cơ quan xem xét, tổ chức các hoạt động điều tra, xác minh và có các biện pháp xử lý thích hợp với đối tượng…………. và…………… bởi hành vi vi phạm trên. Bên cạnh đó, tôi kính mong Quý cơ quan xem xét những yêu cầu sau:

1./…

2./…… (liệt kê các đề nghị của bạn về việc giải quyết, như, yêu cầu về chấm dứt hành vi vi phạm,…)

Tôi xin cam đoan những thông tin mà mình đã nêu trên là đúng sự thật và xin chịu trách nhiệm về tính chính xác của những thông tin trên.

Tôi xin trân trọng cảm ơn!

Danh mục tài liệu, chứng kèm theo gồm có:

1………………………………………………………………………………………………

2………………………………………………………………………………………………

Người làm đơn

(Ký và ghi rõ họ tên)

2. Nội dung cần có trong đơn tố cáo cho vay nặng lãi

Để đảm bảo tính chính xác - đầy đủ về mặt hình thức và nội dung của đơn tố cáo, người viết cần lưu ý những điểm sau đây:

- Thông tin của người tố cáo cần được ghi rõ đầy đủ, bao gồm: họ tên, năm sinh, số chứng minh nhân dân, địa chỉ thường trú. (2)

- Cần ghi rõ cơ quan tiếp nhận tố cáo (1)

- Để đảm bảo tính chính xác, người viết cần cung cấp đầy đủ thông tin về họ tên, chức vụ và bằng chứng hành vi vi phạm pháp luật của người bị tố cáo. (3)

3. Thủ tục trình báo công an cho vay nặng lãi

Các hình thức cho vay nặng lãi hiện nay ngày càng phổ biến và gây ra những hậu quả khôn lường núp bóng dưới nhiều hình thức như: cầm đồ, vay app, trả góp 0%,... Tuy nhiên, bộ luật dân sự nước ta đã quy định rõ ràng về lãi suất áp dụng đối với việc cho vay và cá nhân hoặc tổ chức phát hiện hành vi cho vay nặng lãi đều có quyền tố cáo. 

Việc tố cáo tổ chức/cá nhân vi  phạm có thể được thực hiện trực tiếp hoặc thông qua việc gửi đơn thư đến cơ quan công an quản lý khu vực gần nhất. Khi tố cáo, bạn cần cung cấp bằng chứng xác thực về việc cho vay nặng lãi để giúp cơ quan có thẩm quyền xem xét và giải quyết theo đúng quy định của pháp luật. Tránh tố cáo vô căn cứ hoặc thậm chí bịa đặt, bởi khi cơ quan điều tra phát hiện ra tố cáo là ngụy biện, bạn có thể mắc tội Vu khống (căn cứ theo Điều 156 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi 2017)

- Thu thập bằng chứng: Thu thập các bằng chứng liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi, bao gồm các cuộc nói chuyện, hợp đồng, chứng từ, tin nhắn, email, ảnh chụp, video hoặc bất kỳ bằng chứng nào khác liên quan đến việc cho vay nặng lãi.

- Liên hệ với đường dây nóng: Nếu việc cho vay nặng lãi liên quan đến các ứng dụng hoặc website, có thể liên hệ với đường dây nóng của Bộ Công an để tố cáo.

- Gửi đơn tố cáo: Có thể gửi đơn tố cáo đến cơ quan công an gần nhất hoặc trực tiếp đến Cục Cảnh sát hình sự, cung cấp các bằng chứng và thông tin chi tiết về việc cho vay nặng lãi.

- Đợi quá trình xử lý: Sau khi nhận được đơn tố cáo, cơ quan chức năng sẽ tiến hành điều tra và thu thập các bằng chứng để xử lý theo đúng quy định của pháp luật. Nếu có phát sinh tội phạm, Công An sẽ tổ chức bắt giữ và khởi tố để xử lý đúng người - đúng tội.

4. Trình tự thủ tục giải quyết đơn tố cáo cho vay nặng lãi

Để tố cáo hành vi cho vay nặng lãi, các bước giải quyết tố cáo cần thực hiện bao gồm:

Bước 1: Thụ lý đơn tố cáo

Trong đơn tố cáo, người tố cáo cần cung cấp đầy đủ thông tin về người vi phạm và các thông tin có liên quan. Nếu có nhiều người cùng tố cáo, thông tin của từng người cần được ghi rõ. Người tố cáo phải có đủ năng lực hành vi dân sự và vụ việc thuộc thẩm quyền giải quyết. Cơ quan có thẩm quyền giải quyết tố cáo là cơ quan điều tra hoặc viện kiểm sát.

Bước 2: Xác minh nội dung tố cáo

Cơ quan giải quyết tố cáo phải thực hiện việc xác minh thông tin tố cáo. Các biện pháp cần thiết phải được thực hiện để thu thập thông tin, tài liệu, chứng cứ để làm rõ nội dung tố cáo. Trong quá trình xác minh, người bị tố cáo có quyền giải trình hoặc đưa ra các chứng cứ chứng minh tính đúng, sai của nội dung tố cáo.

Bước 3: Kết luận nội dung tố cáo

Dựa trên nội dung đơn tố cáo, giải trình của người bị tố cáo và kết quả xác minh, người giải quyết tố cáo sẽ ban hành kết luận nội dung tố cáo. Kết luận này sẽ xác định trách nhiệm của từng cơ quan, tổ chức và cá nhân liên quan đến nội dung tố cáo, đưa ra các biện pháp xử lý theo thẩm quyền và kiến nghị đến cơ quan có thẩm quyền xem xét sửa đổi và bổ sung chính sách, pháp luật.

Bước 4: Xử lý kết luận nội dung tố cáo

Cơ quan điều tra hoặc viện kiểm sát phải kiểm tra, xác minh và ra quyết định khởi tố vụ án hình sự hoặc quyết định không khởi tố vụ án hình sự trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận đơn tố cáo. Nếu vụ việc bị tố cáo có nhiều tình tiết phức tạp hoặc phải kiểm tra, xác minh tại nhiều địa điểm, thời hạn giải quyết có thể được kéo dài nhưng không quá 2 tháng. Trong thời hạn này, cơ quan giải quyết tố cáo có thể yêu cầu viện kiểm sát cùng cấp hoặc viện kiểm sát có thẩm quyền gia hạn thời hạn kiểm tra, xác minh.

Trên đây, Công ty Luật Dragon đã giúp bạn biết được Mẫu đơn tố cáo cho vay nặng lãi mới nhất 2023 và các thủ tục trình báo sự việc ra Công An . Hy vọng với những thông tin trên, bạn đã có được những thông tin giúp ích trong quá trình thực hiện công việc của mình.

>>> Xem thêm: Vay tiền FE Credit không trả có sao không?

Nếu bạn còn chưa hiểu luật và đang đi tìm một luật sư hình sự giỏi để tư vấn, liên lạc với chúng tôi tại:

Công ty Luật Dragon – Hotline: 1900.599.979

Email: dragonlawfirm@gmail.com

Facebook: https://www.facebook.com/vanphongluatsudragon

Văn phòng Luật sư tại Hà Nội: Phòng 14.6, Tầng 14, Tòa nhà Vimeco, đường Phạm Hùng, Q. Cầu Giấy, Hà Nội.

Văn phòng Luật sư tại Long Biên: số 24 ngõ 29 Phố Trạm, Long Biên, Hà Nội.

Văn Phòng Luật Sư tại Hải Phòng: Số 102, lô 14 đường Lê Hồng Phong, quận Hải An, TP Hải Phòng.